Chaos informacyjny
Dane klienta są rozproszone między core banking, CRM, compliance i scoringiem.
Pivotal CRM agreguje informacje w widoku 360°, dostępnym z jednego ekranu doradcy.
Pivotal CRM dla bankowości i finansów - system CRM dla banków i instytucji finansowych
Pivotal CRM Bankowość i Finanse to dedykowany system CRM dla bankowości projektowany wyłącznie pod wymagania instytucji finansowych - banków komercyjnych, banków spółdzielczych, firm leasingowych i instytucji zarządzających produktami inwestycyjnymi. System zawiera wbudowane mechanizmy compliance KNF, RODO i MiFID II, obsługuje portfelizację klientów, wielokanałowe kampanie bankowe i integrację z systemami core banking.
Dla kogo jest Pivotal CRM Bankowość i Finanse?
System jest przeznaczony dla instytucji finansowych różnej skali i profilu. Banki komercyjne wykorzystują go do zarządzania dużymi portfelami klientów detalicznych i korporacyjnych, prowadzenia kampanii cross-sell i upsell oraz obsługi contact center. Banki spółdzielcze wdrażają Pivotal CRM do obsługi wielooddziałowej struktury zrzeszeniowej i relacyjnego modelu pracy z klientem lokalnym. Firmy leasingowe korzystają z systemu do zarządzania portfelem umów leasingowych i monitorowania należności.
Z systemu korzystają doradcy klientów zarządzający portfelami, managerowie sprzedaży monitorujący wyniki zespołów, pracownicy contact center obsługujący połączenia przychodzące i wychodzące oraz dyrektorzy oddziałów potrzebujący bieżącego wglądu w wyniki sprzedażowe i stan portfela.
Jakie wyzwania banków i instytucji finansowych rozwiązuje Pivotal CRM?
Pivotal CRM porządkuje kluczowe procesy sprzedaży, obsługi i compliance: od pełnego obrazu klienta, przez kontrolę szans sprzedażowych, po spójne dokumentowanie kontaktów w kanałach bankowych.
Brak kontroli nad lejkiem
Szanse sprzedażowe są rejestrowane niespójnie, więc manager nie widzi realnego etapu procesu.
System porządkuje etapy sprzedaży, ułatwia prognozowanie i szybkie wychwytywanie problemów.
Niska konwersja cross-sell
Kampanie trafiają do szerokiej bazy bez precyzyjnej segmentacji portfela.
CRM pozwala kierować ofertę do właściwych grup klientów na podstawie produktów, zachowań i potrzeb.
Ryzyko compliance
Kontakty, zgody i proces doradztwa inwestycyjnego muszą być gotowe do audytu KNF.
Pivotal CRM wspiera dokumentowanie kontaktów, zgód oraz działań wymaganych m.in. przez MiFID II.
Rotacja doradców
Wiedza o kliencie odchodzi razem z doradcą, jeśli nie zostanie utrwalona w systemie.
Historia relacji, ustalenia i aktywności pozostają w profilu klienta, więc nowy doradca nie zaczyna od zera.
Niespójna wielokanałowość
Oddział, infolinia i bankowość internetowa widzą różne fragmenty tej samej historii klienta.
CRM synchronizuje kontekst relacji, aby każdy kanał pracował na tym samym obrazie klienta.
Pivotal CRM - efektywność sprzedażowa i relacyjna banku
Pivotal CRM dla Bankowości i Finansów wspiera budowanie trwałych relacji z klientami, zarządzanie zespołami oraz automatyzację procesów obsługi, marketingu i sprzedaży. Integracje z systemami zewnętrznymi zapewniają szybki dostęp do informacji o leadach, działaniach handlowych i efektywności portfela.
Krótszy czas obsługi
doradca korzysta z jednego widoku klienta zamiast logować się do wielu systemów
Wyższa konwersja kampanii
cross-sell opiera się na precyzyjnej segmentacji portfela i aktualnych danych
Niższe ryzyko regulacyjne
kontakty, zgody i decyzje są dokumentowane w jednym, audytowalnym procesie
Moduły systemu CRM dla bankowości - kluczowe funkcje i zastosowania
Centrum Akcji - raporty operacyjne i zarządcze dla banku
Moduł raportowy Centrum Akcji przeznaczony jest do zbierania, przetwarzania i prezentacji danych w postaci raportów operacyjnych, zarządczych i analitycznych. Pozwala na zarządzanie zadaniami i dostęp do najważniejszych raportów z jednego miejsca.
Dyrektor oddziału widzi w Centrum Akcji bieżące wyniki sprzedażowe swojego zespołu, listę zadań wymagających interwencji i alerty o zbliżających się terminach - bez zbierania informacji od handlowców przez e-mail.
360 Klienta Rzeczywistego - kompletny obraz klienta bankowego
Widok 360° agreguje historię interakcji cross-channel - kontakty telefoniczne, wizyty w oddziale, operacje przez bankowość internetową, korespondencję e-mail - w jednym miejscu dostępnym dla doradcy, agenta call center i managera w czasie rzeczywistym. Każdy kontakt z klientem jest rejestrowany automatycznie, niezależnie od kanału.
360 Klienta Potencjalnego - zarządzanie leadami w banku
Konwersja leadów w banku wymaga śledzenia długiego procesu decyzyjnego - od pierwszego kontaktu przez kilka spotkań po finalizację. Moduł rejestruje historię każdego potencjalnego klienta z przypisanymi zadaniami i terminami, umożliwiając doradcy systematyczne prowadzenie procesu bez ryzyka utraty kontaktu.
Portfelizacja - przypisywanie klientów do doradców bankowych
Portfelizacja klientów pozwala automatycznie przypisywać klientów do opiekunów według zdefiniowanych kryteriów: wartości aktywów, segmentu, produktów lub regionu. Manager widzi obciążenie każdego doradcy i może balansować portfele bez ręcznego przepisywania list.
Moduł Sprzedaży - lejek sprzedażowy i monitoring szans
Lejek sprzedaży jest konfigurowany pod etapy procesu sprzedaży produktów bankowych: kredytu, lokaty, produktu inwestycyjnego lub ubezpieczenia. Doradca rejestruje każdą szansę sprzedażową z etapem, wartością i prawdopodobieństwem - manager ma bieżący wgląd w pipeline całego działu bez arkuszy Excel.
Centrum Kampanii - marketing omnichannel dla banku
Kampanie relacyjne i sprzedażowe w Centrum Kampanii są kierowane do precyzyjnych segmentów bazy klientów zdefiniowanych przez portfelizację - z automatycznym przypisywaniem zadań do doradców i mierzeniem skuteczności każdej akcji. System obsługuje kampanie omnichannel: e-mail, SMS, telefon i oddział - jako jedną, koordynowaną komunikację.
Contact Center - wielokanałowa obsługa klienta bankowego
Moduł contact center integruje system CRM z infrastrukturą infolinii bankowej. Przy wejściu połączenia system identyfikuje klienta i wyświetla agentowi jego pełny profil CRM. Każda rozmowa jest rejestrowana w historii relacji - widocznej dla doradcy w oddziale natychmiast po zakończeniu kontaktu. Moduł obsługuje reklamacje jako ustrukturyzowany workflow z terminami odpowiedzi i eskalacjami. Więcej: CRM i contact center w bankowości
Moduł Zastępstw i Administracyjny
Moduł zastępstw zarządza tymczasowym przekazywaniem portfeli klientów przy nieobecności doradcy - bez utraty ciągłości obsługi. Moduł administracyjny pozwala na zarządzanie systemem przez intuicyjny interfejs bez angażowania działu IT.
Workflow i automatyzacja procesów bankowych
Workflow w banku obejmuje obieg dokumentów wymagających wieloetapowej akceptacji, automatyczne generowanie przypomnień o terminach i eskalacje przy przekroczeniu SLA. Compliance: każde działanie w procesie jest rejestrowane z datą i identyfikatorem pracownika - tworząc ścieżkę audytową wymaganą przez KNF.
Pivotal Integrator - integracja CRM z systemami bankowymi (core banking)
Integrator obsługuje protokoły REST, SOAP i PL/SQL - standardy komunikacji stosowane przez systemy core banking w polskim sektorze bankowym. Dane z systemu bankowego (produkty, salda, historia transakcji) są dostępne w widoku CRM w czasie rzeczywistym bez ręcznej synchronizacji. Więcej: Pivotal Integrator
Moduł Wydruków i Załączników
Moduł obsługuje generowanie dokumentów z szablonów zasilanych danymi z systemu CRM oraz archiwizację dokumentacji w aktach klienta - z kontrolą wersji i dostępem per rola pracownika.
Pivotal CRM Bankowość i Finanse – najważniejsze korzyści
Pivotal CRM umożliwia kompleksowe usprawnienie procesów administracyjnych, marketingowych i sprzedażowych, przyczyniając się do zwiększenia wydajności operacyjnej i wzrostu obrotów.
Kompleksowa baza danych na temat klientów
Pivotal CRM Bankowość i Finanse integruje dane na temat klientów pochodzące z różnych źródeł (e-maile, notatniki, arkusze Excela i in.), eliminując chaos informacyjny. Platforma zapewnia szybki dostęp do pełnej historii interakcji z klientem, ułatwiając budowanie relacji i zwiększając jakość obsługi klienta.
Większa wydajność pracy
Pivotal CRM Bankowość i Finanse usprawnia zarządzanie procesami i zespołami. System ułatwia monitorowanie zadań i zapewnia kompleksowy wgląd w działania pracowników, zwiększając kontrolę nad procesami i poprawiając organizację pracy.
Efektywne zarządzanie lejkiem sprzedażowym
Platforma Pivotal umożliwia rejestrację szans sprzedażowych, systemowe prowadzenie użytkownika przez kolejne etapy sprzedaży, konfigurację procesów sprzedażowych i kompleksowe monitorowanie lejka sprzedażowego. System pomaga śledzić każdy etap sprzedaży i identyfikować potencjalne problemy.
Spersonalizowana komunikacja
Platforma wspiera spersonalizowaną komunikację z klientem i realizację efektywnych kampanii informacyjnych, relacyjnych i sprzedażowych w różnych kanałach. System pozwala na automatyczne przypisywanie klientów do kampanii za pomocą konfiguratora zdarzeń inicjujących i generuje raporty z przeprowadzonych kampanii.
Sprawna konwersja leadów
Pivotal CRM pomaga w efektywnej konwersji leadów na rzeczywistych klientów. System pozwala na rejestrację działań i generowanie raportów, usprawniając zarządzanie bazą potencjalnych i rzeczywistych klientów indywidualnych i biznesowych.
Skuteczna kontrola dostępu
Pivotal CRM Bankowość i Finanse pozwala na skuteczną, kilkuwariantową kontrolę dostępu oraz edycji i rejestracji działań w celu zwiększenia bezpieczeństwa i zapobiegnięcia nieautoryzowanej aktywności.
Usprawnienie komunikacji wewnętrznej
Pivotal CRM zapewnia całemu zespołowi dostęp do aktualnych informacji o zadaniach i klientach, zapobiegając duplikowaniu działań i minimalizując ryzyko nieporozumień.
Pivotal CRM a regulacje KNF, RODO i MiFID - zgodność compliance
Instytucje finansowe wdrażają CRM w środowisku, w którym każdy kontakt z klientem, każda decyzja i każdy dokument muszą być możliwe do odtworzenia na potrzeby audytów KNF. Pivotal CRM Bankowość i Finanse traktuje mechanizmy compliance jako funkcje bazowe, a nie jako opcjonalne dodatki.
RODO
- zarządzanie zgodami per klient i per kanał komunikacji
- automatyczna kontrola retencji danych
- historia zmian zgód z pełnym audytem
KNF
- archiwizacja kontaktów i korespondencji w nieedytowalnym rejestrze
- dostęp do historii działań na potrzeby audytu
- dokumentowanie procesów decyzyjnych ze ścieżką akceptacji
MiFID II
- wyniki badania adekwatności w profilu klienta
- rekomendacja doradcy i decyzja klienta w jednym procesie
- archiwizacja dokumentacji doradztwa inwestycyjnego
Więcej o compliance:CRM a regulacje KNF, RODO i MiFID II
Najczęściej zadawane pytania o Pivotal CRM dla bankowości
Poznaj odpowiedzi na najczęściej zadawane pytania dotyczące Pivotal CRM dla bankowości. Dowiedz się, jak system wspiera sprzedaż, integruje się z rozwiązaniami core banking, spełnia wymagania regulacyjne oraz przebiega proces jego wdrożenia.
Powiązane strony
Zobacz rynek i przykład wdrożenia powiązanego z tym produktem.
Chcesz wiedzieć więcej?
Skontaktuj się z naszym ekspertem!
Łukasz Sujka
Lider rynku bankowość i finanse
